por John Rubino
17 Junio 2023

del Sitio Web Rubino

traducción de Mente Alternativa
19 Junio 2023

del Sitio Web MenteAlternativa

Versión original en ingles
 

En este artículo,

el autor y ex-analista financiero de Wall Street,

John Rubino,

señala cómo dos tendencias,

el impulso de las monedas digitales de bancos centrales (CBDC)

y el éxodo de depósitos de los bancos locales,

están convergiendo para poner fin

a las cuentas bancarias tradicionales...
 

Dos tendencias convergen para poner fin a la era de las cuentas bancarias locales:

• Los bancos centrales están conspirando para obligarnos a abandonar las cuentas corrientes y de ahorro tradicionales y pasar a las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC).
   

• Los depósitos están huyendo de los bancos locales y regionales porque una curva de rendimiento invertida hace imposible que esos bancos paguen tipos de interés competitivos por los depósitos.

Dicho de otro modo,

hay escasez de dólares en el sistema bancario, lo que supone una amenaza existencial para muchos bancos.

Combinando esas dos cosas, el resultado es una crisis bancaria inminente que crea el pretexto perfecto para la introducción forzosa de los CBDC...

Comenzará con más quiebras al estilo del Silicon Valley Bank, lo que llevará al gobierno a "proteger" a los bancos limitando la capacidad de los depositantes para retirar su dinero.

Esto, a su vez, hará que los bancos sean aún menos atractivos para los depositantes, lo que provocará una aceleración de las retiradas y un aumento de las quiebras bancarias. Lo que da a la FED su pretexto...

He aquí un vídeo del economista Peter St. Onge explicando el proceso con un poco más de detalle:

 

Y aquí está el artículo al que hace referencia St Onge, en el que el gestor de fondos de cobertura Hugh Hendry recomienda que cunda el pánico:

¿Sacar dinero de los bancos? Experto en dinero expone su escenario de "pánico"

Tras las quiebras de Silicon Valley Bank, Signature Bank y First Republic Bank, es comprensible que los estadounidenses estén preocupados por la estabilidad de los bancos y por si es o no peligroso confiarles tu dinero.

 

Según el gurú de los fondos de cobertura Hugh Hendry, los inversores tienen todo el derecho a entrar en pánico.

Hendry, fundador de Eclectica Asset Management, gestor de propiedades de lujo y comentarista financiero muy solicitado, teme que la avalancha de inversores que retiran dinero de la oferta M2 - efectivo, depósitos en cuenta corriente y otros tipos de depósitos fácilmente convertibles en efectivo, como los certificados de depósito - acabe obligando al Gobierno y a la Reserva Federal (FED) a plantearse imponer sanciones de retirada de fondos a los estadounidenses.

"Yo recomendaría que cundiera el pánico", dijo.

"Esto podría llegar a un punto álgido en el que el Tesoro y la Reserva Federal tuvieran que intervenir y restringir el derecho de los ciudadanos estadounidenses a retirar dinero del sector bancario", afirmó Hendry en Bloomberg Markets.

Como se nos ha recordado en repetidas ocasiones durante la actual crisis de quiebras bancarias, hasta 250.000 dólares por depositante están seguros en las instituciones financieras aseguradas por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) o la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA).

 

Esto es así tanto si el banco o la cooperativa de crédito es nacional, regional o local.
 

Haga que su dinero trabaje para usted

Pero tiempos desesperados exigen medidas desesperadas, y Hendry compara el escenario actual con la Ley de la Reserva de Oro de 1934, un programa gubernamental destinado a impulsar la tambaleante economía estadounidense mediante la restricción del uso privado del oro.

Sugiriendo que la Reserva Federal y el Tesoro recurran a poner un "candado" o "compuerta" a los depósitos bancarios, Hendry declaró:

"De hecho, puedo concebir una norma de la Reserva Federal o del Tesoro que diga: 'Durante los próximos 180 días, no puedes sacar tu dinero del sector bancario'."

Es posible que queramos adelantarnos a esto

Si tienes mucho dinero, por ejemplo, en una cuenta corriente con tipo de interés cero en un banco local, no sólo no estás ganando nada, sino que, al parecer, corres el riesgo de que te lo congelen durante la próxima (¿inminente?) crisis bancaria.

Así que tal vez quieras trasladarlo a un lugar más accesible.

Podrías, por ejemplo,

sacar una parte y empezar a pagar con efectivo, ya que el dinero en efectivo tiene prácticamente la misma rentabilidad nula que una cuenta corriente bancaria.

 

También podrías, como están haciendo millones de depositantes, trasladar parte del efectivo a un fondo del mercado monetario, donde ganará un 5% más o menos mientras vemos cómo evoluciona todo esto.

Sin embargo, los fondos del mercado monetario no son inmunes a las extralimitaciones regulatorias y también podrían congelarse en caso de crisis.

Podrías trasladar tu dinero a una cuenta de corretaje y comprar un ETF del Tesoro a corto plazo o algo similar, que actualmente rinde en torno al 5%.

Aunque no está claro por qué los corredores de bolsa son mucho más seguros que los bancos en un momento en que los gobiernos están tratando de robar tanta riqueza social como sea posible.

Una certeza es que,

en una corrida bancaria/congelación de depósitos/adopción forzada de CBDC, el dinero saldrá del sistema bancario - y fuera del dólar en general - e irá en oro y plata, que por el momento no se lo puede convertir por la fuerza, a las monedas digitales 'Fedcoin'...